ضابطوں کی خلاف ورزی پر چھ بینکوں کو 35 کروڑ سے زائد کے جرمانے، طریقہ کار اور کنٹرول بہتر بنانے کی ہدایت

اسٹیٹ بینک آف پاکستان (SBP) نے 30 جون 2023 کو ختم ہونے والی سہ ماہی کے دوران چھ بینکوں پر قانونی یا ریگولیٹری تقاضوں کی عدم تعمیل پر تقریباً 350.8 ملین روپے کے جرمانے عائد کیے ہیں۔

ایس بی پی ان اداروں کے خلاف کارروائیاں کرتا ہے جو قانونی یا ضابطے کے تقاضوں کی تعمیل میں ناکام رہتے ہیں اور یہ کارروائیاں جرمانے، انتظامی اور مالی پابندیاں عائد کرنے اور متعلقہ قانون نافذ کرنے والے/پراسیکیوشن ایجنسیوں کے حوالے سے ہوسکتی ہیں۔

جمعرات کو اسٹیٹ بینک کی طرف سے جاری کردہ تفصیلات کے مطابق، نیشنل بینک آف پاکستان (NBP) کو کسٹمر ڈیو ڈیلیجنس (CDD)/ اپنے صارف کو جانیں (KYC) اور اثاثہ کے معیار سے متعلق ریگولیٹری ہدایات کی خلاف ورزی پر 144.207 ملین روپے کے سب سے زیادہ جرمانے کا سامنا کرنا پڑا۔

تعزیری کارروائی کے علاوہ، بینک کو اندرونی عمل اور کنٹرول کو بڑھانے کا مشورہ دیا گیا ہے۔

بینک الفلاح لمیٹڈ 125.253 ملین روپے کے جرمانے کے ساتھ اس فہرست میں دوسرے نمبر پر رہا جس میں انسداد منی لانڈرنگ/کمبیٹنگ دی فنانسنگ آف ٹیررازم (AML/CFT)، CDD/KYC، فارن ایکسچینج (FX) اور جنرل بینکنگ آپریشنز

تعزیری کارروائی کے علاوہ، بینک کو مشورہ دیا گیا ہے کہ وہ ریگولیٹری ہدایات کی تعمیل کو یقینی بنائے۔

میزان بینک لمیٹڈ CDD/KYC، FX اور جنرل بینکنگ آپریشنز سے متعلق ریگولیٹری ہدایات کی خلاف ورزی پر 38.03 ملین روپے کے جرمانے کے ساتھ فہرست میں تیسرے نمبر پر تھا۔ تعزیری کارروائی کے علاوہ، بینک کو اپنے اندرونی عمل کو بہتر بنانے کا مشورہ دیا گیا ہے۔

مرکزی بینک نے CDD/KYC، FX جنرل بینکنگ آپریشنز سے متعلق ریگولیٹری ہدایات کی خلاف ورزی پر الائیڈ بینک لمیٹڈ پر 20.66 ملین روپے کا جرمانہ عائد کیا گیا۔ تعزیری کارروائی کے علاوہ، بینک کو اپنے اندرونی عمل کو بہتر بنانے کا مشورہ دیا گیا ہے۔

مزید برآں، پنجاب پراونشل کوآپریٹو بینک لمیٹڈ اس فہرست میں پانچواں بینک تھا جس پر 12.229 ملین روپے کا جرمانہ عائد کیا گیا تھا، جو CDD/KYC، اثاثوں کے معیار اور عام بینکنگ آپریشنز سے متعلق ریگولیٹری ہدایات کی خلاف ورزی پر عائد کیا گیا تھا۔

تعزیری کارروائی کے علاوہ، بینک کو اپنے اندرونی عمل اور کنٹرول کو بہتر بنانے کا مشورہ دیا گیا ہے۔

آخر میں، بینک الحبیب لمیٹڈ کو CDD/KYC، FX اور جنرل بینکنگ آپریشنز سے متعلق ریگولیٹری ہدایات کی خلاف ورزی پر 10.42 ملین روپے جرمانہ کیا گیا۔ تعزیری کارروائی کے علاوہ، بینک کو مشورہ دیا گیا ہے کہ وہ کارڈ پر مبنی لین دین کے استعمال پر نظر رکھے۔